以前の記事で、積立をする場合、米国株式と金の組み合わせでより効率的なポートフォリオを作成できるという話をしました。
簡単にいうと、積立をする場合、米国株式に100%と積み立てるより、米国株式50%、金50%の配分にした方が、リスク抑制効果が高く、効率的なポートフォリオとなるという話です。
特に積立期間内にリーマンショックなど大きな危機があった場合、資産の下落を大きく抑えることができ、結果、元本が保全される確率が高まると言った内容です。
詳しくは以下の過去記事を参考にして下さい。
S&P500インデックスファンド と 金連動ファンド この2つのファンドの時価を50％：50％に保ち続けるというのは、個人でやろうとしても難しいです。
2つのファンドとも毎日動きますからね。
例えば、最初、S&P500（50％）、金（50％） に設定したとしても 1ヶ月後、S&P500が2倍になって、金価格がそのままだったら、S&P500（100%）、金（50%）となるから、比率が変わってしまいます。
50％：50％ に戻すために、売買が必要になります。
しかも積立でこれを調整していくのは至難の業です。
この比率を自動で調整してくれるファンドがあれば、有り難いですね。
しかもコストは安く。
そこで、コスト最強ファンド Tracersシリーズの出番です。
そのファンドは「 Tracers S&P500ゴールドプラス 」です。
S&P500 と 金 に 100％ ずつ投資します。
50％ずつではなく、100%ずつ？
金の先物を利用することで、2倍のレバレッジをかければ、このような投資が可能です。
当然ながら、50％ずつの時よりは、リスクは大きくなり、その分リターンも大きくなります。
（出所：日興アセットマネジメント）
シミュレーションでは、こんな素晴らしい結果が出ています。
ただ、これはあくまでシミュレーションなので、実際にそうなる保証はありません。
（出所：日興アセットマネジメント）
実際には2022年8月31日から運用を開始しており、9ヶ月経過しています。
実績はというと、下記のグラフの通りです。
短期間の実績ですが、「Tracers S&P500ゴールドプラス」のトータルリターンが、+12%も上回っていますね。
（出所：Wealth Adovisor）
あと、一つ懸念するとしたら、先物も利用しているので、コストが高いのではというところですが、下記の通り信託報酬は 0.1991%（税込）を驚異的な低さです。
このようにみてくると、このファンドの懸念点は、実績が9ヶ月と短いというところぐらいでしょうか。
普通のS&P500インデックスへの投資で、物足りない人にとっては、このファンド打ってつけかと思います。
実際に投資をして実績をみていきたいところです。
