日興アセットが新ＮＩＳＡ向けの新ファンド、「Ｎｉつみインデックスラップ世界１０指数」を設定・運用開始| ウエルスアドバイザー
この記事によると、日興アセットが新ＮＩＳＡ向けの新ファンド、「Ｎｉつみインデックスラップ世界10指数」を設定・運用を開始したようだ。
「均等型」と「安定成長型」の2本。
資産を10資産に分散するバランスファンドで、これまで新NISAでは、8資産のバランスファンドは30商品ほどあるが、8資産より多い、バランスファンドはこれが初めてだ。
通常、8資産均等だと、資産は以下の8資産で比率は12.5%ずつの配分のポートフォリオとなる。
（出所：三菱ＵＦＪ国際－eMaxis Slimバランス（８資産均等型）月報）
10資産では、以下のとおり8資産に比べ、海外株式のヘッジあり、海外債券のヘッジありの2資産が加わったポートフォリオになる。
違いはこの2資産ということだ。
（出所：日興アセット）
この2資産が加わったことで、8資産分散と何が変わるのかというと、海外先進国株式の比率と海外先進国債券の比率が、12.5%→20%に増加したこと、その分他の資産の比率が12.5%→10%と減少したことだ。
これにより、8資産均等分散より、リスクリターンは少し上がるようなポートフォリオになる。
次にコストを見ると、三菱ＵＦＪ国際－eMaxis Slimバランス（８資産均等型）の信託報酬0.143%（税込）に対し、今回の10資産均等型ファンドは、0.4785%（税込）と高い。
【まとめ】
今回の10資産のバランスファンドは、これまでの新NISAのつみたて投資枠の中で、最も資産数が多いバランスファンドにはなる。
ただ、追加の2資産が海外先進国株式（ヘッジあり）と海外先進国債券（ヘッジあり）であり、
為替ヘッジが増えただけで、8資産と全くことなる資産（例えば金など）が追加されたわけではなく、目新しさがなない。
一方、信託報酬は8資産の3倍かかっており、コスト高である。
よって、リスクリターンパフォーマンスも、8資産に比べ大きな改善が見込めるとも思えない。
この商品は、最初から投資するのは見送り、2〜3年の実績をみて、8資産のバランスファンドとのパフォーマンスと比較した上で購入しても遅くはないのではないかと思う。
