ターゲットイヤーファンドを知っていますか？ 当初は株式中心の積極的な運用を行い、目標とする年（ターゲット・イヤー）に向けて積極運用の割合を年々引き下げていき、ターゲット・イヤーに達したら、預金や国債中心の完全な安定運用に切り替えていくファン…

米国では「アセット・アロケーション（資産配分）が長期的なリターンの9割を決める」という実証済の有名な投資理論があります。 資産配分というのは、株式、債券など、投資する資産の割合を決めることです。 資産運用の長期的な成果は、銘柄を何にするか、買…

www.wealthadvisor.co.jp 新NISAを見据えて、低コストインデックスファンドの設定ラッシュとなった。 ６月の設定予定ファンドだけでもＳＢＩアセットマネジメントの「ＳＢＩ・Ｖ」、「ＳＢＩ・Ｉシェアーズ」のシリーズ合計１１本のほか、 日興アセットマネ…

日本の高配当株に個人や機関投資家の資金が向かっている。 日経平均株価が調整する中でも高配当株を集めた指数は上昇基調だ。 日経平均株価を構成する225銘柄の中で、予想配当利回りの高い50銘柄だけに投資するETF（以下）がある。 「NEXT FUNDS 日経平均高…

このアプリ「moomoo」は、ムームーと呼びます。 これは、Nasdaq上場企業Futu Holdings Limited(Nasdaq:FUTU)が提供する金融情報アプリ「moomoo」の日本版で、2022年10月に日本に上陸した。 アメリカ、シンガポール、オーストラリア、香港など、全世界で2000…

５月の消費者物価指数が発表されました。 物価全体を表す総合指数は前年同月比は3.2％の上昇 、 単純にいうと、生活コストが昨年より3%くらい上がったということです。 下のグラフ（物価の動き）を見て下さい。 2020年、2021年は横ばいですが、2022年、2023…

finance.yahoo.co.jp 業界最大手の野村アセットマネジメントが、NISA向け初心者用のインデックスファンド（愛称：「Funds-i Basic」）を7月10に新規設定（以下5ファンド）すると発表した。 代表的な指数のインデックスファンドなので、特に目新しさはないが…

日興アセットが新ＮＩＳＡ向けの新ファンド、「Ｎｉつみインデックスラップ世界１０指数」を設定・運用開始| ウエルスアドバイザー この記事によると、日興アセットが新ＮＩＳＡ向けの新ファンド、「Ｎｉつみインデックスラップ世界10指数」を設定・運用を開…

投資信託協会は21日、新NISAの「成長投資枠」対象ファンドについて、運用会社からの届出分を公表した。 リストの公表は今回が初めてだ。 対象ファンドは995本で、内訳は、上場投資信託（ＥＴＦ）が54本、それ以外の投資信託が941本となっている。 国内には公…

このグリーンモンスターという会社を知っていますか。 投資初心者の方は必見です。 この会社の体験型学習投資入門アプリが大人気です。 もちろん無料で利用できます。 この会社のアプリは、いくつありますが、その中でも下記の「トウシカ」がお勧めです。 あ…

（出所：ウエルスアドバイザー） 上記は、先週の投資信託のファンドの増加額のランキングである。 7番目に、高成長インド・中型株式ファンドがランクインしている。 このファンドは、実は5月15日の週から毎週連続でトップ10にランクインしている。 2017年に…

自分は今40歳とします。 定年を迎える60歳まで、老後資金を20年間かけて積立てたいと考えています。 毎月いくら積立てたら良いでしょうか？ 考え方は、下記の記事と同じです。 参考にして下さい。 https://nisa.work/entry/2023/06/08/050106 まずは、目標金…

ロボアドバイザー（ロボアド）とは、投資家の代わりに資産運用のアドバイスや運用の手伝いをしてくれるサービスです。 有名どころで言えば、ウェルスナビですね。 資産運用は自分で投資銘柄や資産配分を考えたり、資産配分を見直したりしないといけないです…

6月のボーナスシーズンに入り、各社、NISAキャンペーンを打ち出してきている。 6月17日現在の主要どころの各社NISAキャンペーンを比較してみるので、今後の参考として下さい。 【SBI証券】 総合口座開設＋NISA口座開設すると、抽選で2,000円の現金プレゼント…

資産形成には、毎年同額の資金を長期的に積立することが重要なポイントです。 よくドルコスト平均法と言われている方法ですね。 ドルコスト平均法はこちら。 nisa.work でもなぜか、この積立投資で失敗する人が多いのも事実です。 なぜ、失敗するかというと…

米国の個別株投資は、グローバル企業が多い、配当利回りが高い、成長性があるなど、メリットは多いと思います。 一方で、為替リスク（円高リスク）がある、値幅制限がないので、株価の振れ幅が大きいなど、デメリットもあります。 ここで注意が必要なのが、N…

以前、ご紹介した時（2022年12月21日時点）の金融庁で認められているつみたてNISAの対象商品は全部で217銘柄でした。 それが、2023年6月8日時点では、230銘柄と13銘柄増えています。 新NISA開始（2024年1月）に向けて商品が拡充されるのは、投資家の選択肢が…

今回は投資信託の信託報酬を削減できるお得な方法について記載します。 まずは、信託報酬のおさらいです。 投資信託は、保有していると実は毎日信託報酬が「天引き」されています。 その日の運用が上手くいって、1日で投信保有額が3%増えたとします。 投信保…

2023年3月10日、急に米国のシリコンバレー銀行が破綻しました。 米国では、銀行が破綻しても、一定の預金額までは、預金が保護されます。 日本ではこの預金保険機構の保護の限度額は1,000万円です。 預金はこのように保護の仕組みがあります。 では、例えば…

自分は今30歳とします。 定年を迎える60歳まで、老後資金を30年間かけて積立てたいと考えています。 毎月いくら積立てたら良いでしょうか？ 積立てを始めるにあたっては、計画を立てることは重要です。 積立てでよくありがちな誤りは、今の生活水準から考え…

2024年1月から開始するNISAに関して、初心者向けにQ&Aを記載していこうと思う。 今回はNISA口座開設手続き編。（証券業協会のQ＆Aを参考としています） Q：NISA 口座を開設するには、どのような手続が必要ですか？ A：証券会社などに非課税口座開設届出書を…

2024年1月から開始するNISAに関して、初心者向けにQ&Aを記載していこうと思う。 最初はNISA概要編から。（証券業協会のQ＆Aを参考としています） Q：新NISAって何ですか？ A：以下の過去記事を参考として下さい。 nisa.work Q：どんな人が新NISAを開設できま…

media.rakuten-sec.net NISAのデメリットの一つ、損益通算できないって知ってましたか？ これは、現行のNISAも2024年1月からの新NISAも同じです。 そもそも損益通算とは何か？ 例えば、通常のA証券の課税口座（特定口座※）で10万円の売却益を出したとします…

以前の記事で、積立をする場合、米国株式と金の組み合わせでより効率的なポートフォリオを作成できるという話をしました。 簡単にいうと、積立をする場合、米国株式に100%と積み立てるより、米国株式50%、金50%の配分にした方が、リスク抑制効果が高く、効率…

日興アセットマネジメントが運用するTracersシリーズのコストの低さは、目を見張るものがある。 先日紹介した下記の記事でオルカンでは、これまでコストの低さで市場を牽引してきたeMaxis Slimシリーズの信託報酬 0.1133％に対し、0.0525%と圧倒的な低さを提…

人気のインデックスファンドといえば、下記の表の通り、米国株式「S&P500」か全世界株式「オール・カントリー（通称オルカン）」ということになりますね。 そこで良く聞かれるのが、下記表で2位の全世界株式「オール・カントリー」と9位の全世界株式「除く日…