(出所:ウエルスアドバイザー)
8月14-18日の純資金流入額上位10ファンドに「楽天日本株4.3倍ブル」がランクインしました。
このような日本株⭕️倍ブルor ベアファンドは、いくつか種類があるが、結構人気の商品です。
この商品は、日本の株式市場全体の日々の値動きに対して、4.3倍の値動きをするように作られています。
ブルベア型の「ブル」とは、英語で雄牛を意味し、角を下から上に突き上げて攻撃する姿を連想させることから、上昇相場を指します。
上昇相場でリターンを期待できるのがブル型の特徴です。
一方、「ベア」とは熊を意味し、熊が爪を振り下ろして攻撃する姿を連想させることから、下落相場を指します。
下落相場でリターンを期待できるのがベア型の特徴です。
楽天の「日本株4.3倍ブル」は、日々の値動きに対して、4.3倍の動きなので、1年後日本株が10%上昇したからといって、このファンドの基準価格が43%上昇するわけではないです。
以下の月報の一部を見て下さい。
日々の動きに対しては4.3倍の値幅で上下動しているのがわかると思います。
4日後は基準日に対して100と変化ないのに、このファンドは、73.4と26.6%も下落しています。
例えば、日本株が1年後10%上昇したからといって、必ずしもこのファンドが43%上昇するわけではありません。
このファンドは、日々の短期勝負(上昇に賭ける)ファンドであって、中長期保有には向かないということです。
一番下に赤字で「従って、当ファンドは、一般的に中長期の投資には向かず、比較的短期間の投資に向いている金融商品です。」と記載されているように、このファンドは短期的な投機商品としての位置付けです。
商品性から、日々の値動きをゲームとして楽しんで、日々売買するような人以外は、向かない商品といえます。
信託報酬も1.243%(税込)と、非常に高いです。
また、新NISAの対象商品からは除外されます。
これらの理由からも、この商品は資産形成に全く向かない商品とわかります。
結論、楽天で人気の「日本株4.3倍ブル」はやめとけ
以上です。