新NISA対応のソフトバンク社債型株式とは？

以下は11月2日に上場したソフトバンクの社債型種類株式の値動きである。

上場時は4,000円で現在価格は4,029円。

この社債型株式とは何か？

これは日本発の上場になるらしいが、簡単に言えば、株式と社債の中間のような商品だ。

利率は5年2.5%、今年3月に発行した5年の個人向け社債の金利が0.98%だったので、社債の2.5倍の金利となる。

ただ、社債は満期になれば元利金とも戻ってくるが、社債型株式は、5年後ソフトバンクが買い戻すかは現段階で確約はない。ほぼ買い戻すと思われるが、ここは社債よりリスクがある部分。

上場しているので、いつでも売買は可能であるが、普通株式より流動性が乏しい点にも注意が必要。

詳しくはこちらを参照

社債型株式は社債より金利が高く、新NISAでも利用可能なので、下記の通り5年間の税引後リターンが全然違ってくる。

私がどちらか選択するとしたら、NISAを利用して社債型株式を選ぶでしょう。